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[下载imtoken]充分盘活沉淀资产

区块链技术在中国资产证券化市场中的应用存在巨大潜力,资产证券化的各个领域,包括证券化产品的设计与发行,证券交易、清算结算等各流程、各环节都可以通过区块链技术被重新设计和简化,带来一系列潜在优势,包括提高效率、缩短处理时间、加大透明度、降低成本和确保安全。因此,资产证券化市场是区块链天然适合的应用领域,两者的契合度非常高。



在实现区块链技术在资产证券化服务商资产保真环节的应用后,将进一步探索区块链在资产证券化业务全流程中的应用,主要包括:


利用区块链解决数据分享和验真的难题,提高资产证券化产品设计和发行环节的效率。在资产证券化的产品设计与发行环节,为解决资产证券化业务中存在的数据分享和验真的难题,利用区块链技术的共识算法和防篡改,分布式的技术,能很好的使发行环节中的参与各方进行数据分享。进一步,基于区块链技术和智能合约,能更为有效的对资产证券化产品这样复杂的金融产品,债券的交易提供支持,从而为提供资产证券化产品交易打下基础。


利用区块链建设更高效,更低成本的证券交易环境。传统证券市场以交易所为中心,交易所的交易系统保证全部交易的正常进行,一旦交易系统被攻击或出现故障,就可能导致整体网络瘫痪,交易暂停。区块链技术利用许多分布式节点和高性能服务器来支撑点对点网络,整体运作不会因部分节点遭受攻击或出现问题而受影响,从而提高证券交易的高可用性。


证券交易的前台系统承担着撮合交易的功能,后台系统则负责交易的清算与交收,两个系统流程和环节较多,使得各交易所处理交易的时间与资金成本过高,同时,不能在交易当日完成实时结算的制度给资本也带来了潜在的风险。区块链能够简化、自动化冗长的交易流程,实现证券发行人与投资者的直接交易,减少前台和后台交互,节省大量的人力和物力。


利于有效监管。从监管的角度,能够通过区块链技术,既能确保资产的真实性,又能随时的穿透资产,看到最底层的风险,这样能更有效的监督金融机构适度使用金融杠杆,合理的利用资产证券化手段,充分盘活沉淀资产,鼓励市场资源服务实体经济。


(作者: 郝延山为京东金融结构金融部总经理,龙旻明为京东金融结构金融部产品总监。)

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